合格へのｱﾄﾞﾊﾞｲｽ、2級受験勉強中の方へ(実技対策2）

FPは顧客との間でいきなり相談に入るのでなく、相談を受けるについてはそれなりの手順があります。❶先ずは顧客に御来訪の目的を軽くお伺いし、そののちFPの方から所謂料金等の説明をします。双方が納得すれば次に顧客の話をじっくり聞くことになります。初回は顧客との信頼関係構築だけで終わってしまう場合もありますが、次回のアポを取ると同時に次回持参してもらう書類等をお願いします。❷2回目の話はかなり細かい情報のやり取りをし顧客の目標を明確化します。❸一方FPは収集した情報を基にライフイベント表・キャッシュフロー表・バランスシートを作成し、現状の問題点を分析します。❹3回目に分析結果を説明し、問題点を解決するための対策とプランを提案します。❺顧客の理解を得られたら、顧客がプランを実行しやすくなるように色々と支援します。そして、❻その後も必要に応じて定期的にプランの見直しをおこないます。(回数は目安で、事例はサンプルです。）

実技試験で問われるポイントはこの6つの順序です。出題頻度は準定番です。

家族構成を聞きライフイベント表を作成できれば、子供の教育費やサラリーマンなら定年まであと何年とか大まかな収入と支出が計算できます。但し当然のことながらこれだけでは不十分で、顧客の希望が大切になってきます。子供は中学から私学とか、車は定期的に乗り換えるとか海外旅行は年に一度は行きたいとか、その人の生き方が重要になってきます。相談業務の中心は顧客なので顧客の夢の実現が最優先なのです。FPの価値観は二の次で、どんな生活であろうと金銭的に問題がなければ顧客の思い通りの生活を支援すればいいのです。金銭的な問題が発生しそうな時に、問題点を抽出し提案を行うのがFPの仕事です。実技試験での直接の出題はありませんが、FPが生活設計を作成する上での重要なテーマの1つである事を覚えておくことでしょうか。